maestro
mastercard
visa
Vermogens- en successieplanning met levensverzekeringen
Als eenvoudige, goedkope, flexibele en discrete aanpak op maat van elke zelfstandige, bedrijfsleider of vrije beroeper
Samengevat
Een regelmatige update van uw levensverzekeringen is een absolute noodzaak om blijvend aan uw wensen te voldoen. Up-to-date met de allerlaatste wetgeving, geeft dit boek u in detail alle (nieuwe) mogelijkheden en voordelen die de levensverzekering u biedt om uw nalatenschap te verdelen en de erfbelasting te optimaliseren. Deze eenvoudige, goedkope en flexibele aanpak als techniek om vermogen over te dragen wint meer en meer aan belang. Een 'must-have'-publicatie dus!
In detail
De redenen waarom successieplanning via een levensverzekering aan belang wint, zijn o.a.:
- weinig formaliteiten (bv. zonder notaris aan elk van uw kleinkinderen belastingvrij een mooie som nalaten)
- behoud van controle mogelijk door bv. een som aan uw (klein)kinderen na te laten waarover ze pas op een bepaalde leeftijd kunnen beschikken, ook al overlijdt u vroeger
- meerdere opties om minder erfbelasting te betalen
- flexibiliteit om het kapitaal op te vragen als dit toch nodig zou zijn
- beleggen zonder roerende voorheffing te betalen (in een gespreide gemengde portefeuille of een obligatieportefeuille)
We behandelen het thema op een heel toegankelijke wijze, zodat u een volledig beeld krijgt en met kennis van zaken een levensverzekering kunt inbouwen in uw successieplanning. Bestel nu en u kunt onmiddellijk aan de slag!
Voor wie?
de zelfstandige, de bedrijfsleider en de vrije beroeper
- die op een eenvoudige, goedkope, flexibele en discrete manier gebruik wil maken van een levensverzekering om aan successieplanning te doen
de adviseur
- die zijn cliënten optimaal wil adviseren over dit thema
| Producttype | Boek |
|---|---|
| Formaat | Paperback |
| Reeksnaam | Reeks Tips & Advies |
| Beschikbaarheid | In voorraad |
| Toegang tot oefeningen | Nee |
| Uitgever | Indicator |
| Taal | Nederlands |
| Publicatiedatum | 30 mei 2023 |
| Beschikbaar op Jurisquare | Nee |
| Beschikbaar op Strada Belgique | Nee |
| Beschikbaar op Strada Europe | Nee |
| Beschikbaar op Strada Luxembourg | Nee |
In dit Tips & Advies-Boek leest u...
Inhoudstafel
1. Inleiding
2. Persoonlijke financiële planning en successieplanning: waarom ook voor u belangrijk?
2.1. Financiële planning: een ruimere kijk op uw vermogenstoestand
2.2. Successieplanning: meer dan alleen maar fiscale optimalisatie
3. Belang van de antimisbruikbepaling voor uw successieplanning
3.1. Wat houdt de antimisbruikbepaling concreet in?
3.2. Hoe kunt u achterhalen of een verrichting al dan niet onder de antimisbruikbepaling valt?
4. Wettelijk erfrecht
4.1. Wat regelt het wettelijk erfrecht?
4.2. Welke principes hanteert het wettelijk erfrecht daarbij?
4.3. Het wettelijk erfrecht van uw partner
4.4. De reservataire erfgenamen
4.5. Wat is een erfovereenkomst?
5. Hoeveel erfbelasting betalen uw erfgenamen?
5.1. Principes
5.2. Tarieven
5.3. Vrijstelling voor de gezinswoning en een deel van het roerend vermogen
6. De levensverzekering
6.1. Wat is een levensverzekering?
6.2. Welke partijen zijn bij een levensverzekering betrokken?
6.3. Rechten van de partijen
6.4. Aan welke geldigheidsvoorwaarden moet een levensverzekering voldoen?
6.5. Hoe komt een levensverzekeringsovereenkomst tot stand?
7. Welke soorten levensverzekeringen bestaan er?
7.1. Klassieke levensverzekeringen
7.2. Welke aanvullende waarborgen kunt u voorzien?
7.3. Tak 21-Universal Life-verzekeringen
7.4. Tak 23-levensverzekeringen
7.5. Tak 44: combinatie van een Tak 21 met een Tak 23
7.6. Tak 26-levensverzekering
7.7. Branche 6-levensverzekering
8. De fiscaliteit van uw levensverzekering
8.1. De fiscale behandeling en de pensioenpijlers waarbinnen uw verzekering zich situeert
8.2. Fiscaliteit van levensverzekeringen in de derde pijler
8.3. Fiscaliteit van levensverzekeringen in de vierde pijler
9. Wanneer is er erfbelasting verschuldigd bij levensverzekeringen?
9.1. Principe: erfbelasting
9.2. Wanneer is er toch geen erfbelasting verschuldigd?
9.3. Is een schuldsaldoverzekering onderworpen aan de erfbelasting?
9.4. Is er erfbelasting verschuldigd als de verzekeringsnemer overlijdt vóór de verzekerde?
9.5. Uitzondering: echtgenoten gehuwd met een gemeenschapsstelsel
9.6. De verzekeringsnemer, de verzekerde en de begunstigde zijn verschillende personen
9.7. Is er erfbelasting verschuldigd op de uitkering van een groepsverzekering?
10. Successieplanning met levensverzekering
10.1. Een testament opmaken
10.2. Een levensverzekering als alternatief voor een testament
10.3. Gebruik van een levensverzekering in het kader van successieplanning: tien voordelen
10.4. Een generatiesprong organiseren met een levensverzekering
10.5. Uw reservataire erfgenamen gedeeltelijk buitenspel zetten via een levensverzekering?
10.6. Schenking
10.7. Levensverzekering met twee verzekeringsnemers
10.8. De verzekeringsgift
10.9. Een goed doel aanduiden als begunstigde
10.10. Successierechtenverzekering/erfbelastingverzekering
10.11. Vennotenpolis
11. Onroerend goed kopen met levensverzekering
11.1. Levensverzekering ter wedersamenstelling van het kapitaal
11.2. Inpandgeving van uw levensverzekering
11.3. Een voorschot op uw levensverzekering opnemen
12. De levensverzekering en de maatschap
12.1. De maatschap als controlevehikel
12.2. Levensverzekering: de maatschap als bijkomend controle-instrument
13. Lastminute-successieplanning
14. Bijlagen
14.1. Successierechten in Brussel en Wallonië